基金产品纷纷增设C类份额为哪般?

截至3月15日,年内已有超50只基金增设C类份额,涉及易方达基金、华夏基金、南方基金、博时基金、嘉实基金等近30家基金公司,其中,仅3月以来,就有24只基金宣布增设C类份额。


(资料图)

增设C类基金份额的权益型基金多为热门行业主题基金,有业内人士表示,可能是出于对于行业风口把握的考量。此外,C类份额有利于基金公司巩固互联网销售渠道,提升产品竞争力。

年内超50只基金产品增设C类份额

2023年以来,越来越多的基金开始增设C类份额。

Wind数据显示,截至3月15日,年内已有超50只基金增设C类份额,涉及易方达基金、华夏基金、南方基金、博时基金、嘉实基金等近30家基金公司。

其中,3月以来,就有光大保德信健康优加混合、华富科技动能混合、金鹰行业优势混合等24只基金宣布增设C类份额,其中有2只货币型基金、3只债券型基金,其余18只均为主动权益型基金,多为偏股混合型基金。

从规模上看,交银国企改革灵活配置混合、华夏兴和混合、国投瑞银国家安全混合、易方达裕如灵活配置混合、大成景阳领先混合等基金规模较大,均超过20亿元。

值得注意的是,2022年度冠军基金经理黄海旗下的万家宏观择时多策略混合也于1月17日增设C类份额。该基金成立于2017年3月,是黄海目前在管的3只基金中规模最大的一只基金,同时也是2022年主动权益类基金业绩榜冠军。

行业主题基金,紧抓风口

进一步梳理发现,增设C类份额的主动权益型基金中,有许多是年内热门行业的主题基金,如布局大科技的华富科技动能混合、长盛电子信息产业混合、东方人工智能主题混合等,布局医药的光大保德信健康优加混合、中海医疗保健主题股票,布局大消费的大成消费主题混合、中海消费混合、光大保德信消费股票等。

有业内人士表示,基金公司近期密集增设C类基金份额的主动产品多为行业主题类基金,涉及了信创、医药、消费等行业,可能是出于把握行业风口的考量。随着产品后续业绩爆发,C类份额有利于带动产品规模攀升。

基煜基金认为,开年以来A股市场表现向好,股市投资情绪反转,同时出现多个新概念和投资风口,这正是基金公司增设份额、扩大规模的时点。基金公司普遍对于今年的市场持有良好预期,年初吸引投资便于基金适当增持优质资产,提前对未来经济上行做好布局,吃足经济发展的红利。

巩固互联网销售渠道

A类份额和C类份额是同一只基金产品的两类份额,有各自的基金代码。A类基金的收费规则是前端收费,也就是说,我们在买入的时候就需要支付一笔申购费,持有期间不再需要支付销售服务费,卖出时根据持有时长的不同会有不同费率的赎回费。

C类基金的收费规则是后端收费,也就是说,在买入后不需要额外支付申购费,但是在持有期间需要支付销售服务费,这个费用是每天直接从基金资产中计提出来的,卖出时根据持有时长的不同,会收取一定比例的赎回费或者不收取。

在基煜基金看来,增设C类基金份额的好处在于,投资者短期持有C类基金份额的费率更低,有利于基金公司巩固互联网销售渠道,提升产品竞争力。同时,激活存量优质基金有利于发挥原有的投资框架和投研团队作用,为投资者提供更好的资产配置选择。

中银基金表示,为交易量大的基金产品增设C类份额已经成为基金公司的常规操作。一方面,基金持有人在买卖基金时开始比较申购费和赎回费;另一方面,基金C类份额降低了投资者短期持有的成本,投资者体验也更佳。随着基金市场竞争加剧,申购和赎回费率市场化有望成为未来趋势。对于基金公司而言,增设C类份额有自身基金费率多样化的需求;对于销售平台,则是代销市场格局竞争的表现。

“由于偏好C类基金份额的投资者更倾向于交易,所以这对于基金产品的流动性管理能力也提出更高要求,并且基金规模过大也会影响产品的灵活性和管理质量。对于投资者而言,C类基金份额仅在短期持有的情况下费率较低,若想长期投资未必合适,所以还是需要根据个人投资的偏好进行选择。”基煜基金表示。

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