11月18日,证监会发布个人养老金基金目录和个人养老金基金销售机构名录,《每日经济新闻》记者注意到,截至11月18日,入围个人养老金基金目录的基金产品共有129只,入围个人养老金基金销售机构目录的机构共有37家,其中商业银行16家、证券公司14家、独立基金销售机构7家。

另据《每日经济新闻》记者了解,多家基金公司已经做好了准备,将于下周上线养老专区并可开始预约,投资者最快可能在下周就可以开户并购买了


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证监会公布名单

11月18日,证监会发布个人养老金基金名录和个人养老金基金销售机构名录。

其中,个人养老金基金共129只,个人养老金基金销售机构共37家,包括16家商业银行、14家证券公司、7家独立基金销售机构。

获得首批个人养老金代销展业资格的券商分别是:华泰证券、中信证券、广发证券、中信建投、招商证券、银河证券、国泰君安、国信证券、东方证券、兴业证券、海通证券、申万宏源、中金财富和长江证券。

入围的16家商业银行有:工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、邮储银行、中信银行、光大银行、招商银行、浦发银行、民生银行、平安银行、兴业银行、广发银行、北京银行、宁波银行;

7家独立基金销售机构分别是:蚂蚁基金、天天基金、腾安基金、盈米基金、同花顺、雪球、京东肯特瑞。

最快下周可以上线开户

据记者最新获悉,个人养老金最快可能下周就可以上线开户了。各家基金公司也都已经做好了准备工作,比如华宝基金表示,目前在系统技术对接等多个层面做好了充分的准备。汇添富基金也表示,目前已经在系统、产品、投研、投教、营销方面做了积极准备。

有基金人士表示:“目前是下周一直销平台上线没问题,代销平台稍微会晚一些。”

另有基金公司人士也表示应该快了:“已经在准备基金代销的费率优惠公告以及基金的开放申购公告了。”

不过也有基金公司人士表示:“下周一只是上线养老专区,然后挂一个预约功能,但还不能真的交易。”

而如果下周就可上线并开户的话,那么银行、基金公司很快就会有公告了,投资者也很快将迎来个人养老金账户的真正落地。

多家券商此前进行了积极备战

从证监会发布的规定来看,个人养老金产品代销机构应满足包括经营状况良好,财务指标稳健,具备较强的公募基金销售能力;最近四个季度末股票基金和混合基金保有规模不低于200亿元等条件。自明确个人养老金将成为养老“第三支柱”后,证券行业尤其是头部券商一直加速备战。而备战的主要工作一是在相关信息系统建设,二是未雨绸缪通过投资者教育专栏向投资者事先普及个人养老金相关知识。

国泰君安相关人士此前在书面回复《每日经济新闻》记者时指出,在系统设计方面,公司成立了个人养老金业务准备工作组,财富管理业务委员会、信息技术条线、营运中心、合规风控条线等多个部门通力协作,第一时间启动了系统需求分析和设计工作,目前完成了系统的自主研发,与外部的联调和准入验收测试等工作。

广发证券亦进行了积极“备战”。在第一时间完成了个人养老金业务系统建设,并联合管理人、监督行和多家开户行通过了四方联测准入测试和四方联测。此外,公司持续建设制度、梳理流程,做好业务培训、队伍建设,开展投教工作,通过公司自有媒体平台推送投教稿件,帮助投资者明确个人养老金制度的意义和注意要点,引导投资者养成长期投资理念,为投资者的养老金投资保驾护航。

华泰证券相关业务负责人则在入选首批名录后对《每日经济新闻》记者表示,涨乐财富通APP已上线“养老金融专区”,提供个人养老金的投教科普、预约功能等服务,还将视政策进展,在养老金融专区基础上,进一步丰富个人养老金服务和权益。未来公司将持续输出养老政策介绍、个税递延解读、养老产品知识科普等投教内容,利用短视频、图文、直播等形式,开展围绕养老金融主题的投资者教育活动,打造线上线下一体化的养老金融服务。

值得一提的是,上周五收市后,多家基金公司发布公告针对个人养老金单独设置Y类份额基金。和普通的A/C份额相比,此次宣布新设的Y份额最大特点就是管理费和托管费亮出5折优惠

在基金公司火热推出Y份额的同时,各大券商、尤其本次首轮入选个人养老金产品销售机构名录的券商也对此进行了详尽解读。如11月14日,“长江证券财富管理公众号”发表了《首批个人养老基金新鲜出炉,各基金公司均推出自家‘尖子生’》的文章,对Y份额基金进行了简要介绍。11月18日中金财富则在其官微最新推送了一篇名为《Y份额火热来袭,个人养老金时代开启,一文看懂怎么养基防老》的文章,为投资者投资个人养老金产品提供了实操指南。

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