根据人民银行、银保监会、证监会联合发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下简称《办法》),3月1日起个人现金存取5万元以上需要进行登记。2月21日,三部门联合发布公告称,《办法》因技术原因暂缓施行,相关业务按原规定办理。

人民银行有关负责人在答记者问时表示,《办法》发布后,一些中小金融机构提出,《办法》针对不同金融产品和业务模式提出了具体规范和要求,金融机构需要修订完善内部管理制度、信息系统、业务流程并进行人员培训。为此,经研究,决定暂缓实施《办法》。人民银行将持续指导金融机构加强反洗钱工作,在防范风险的同时进一步优化为民服务,依法保护人民群众的资金安全和利益。

今年1月26日,央行公开发布该《办法》,《办法》第十条规定:“商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民单笔5万元以上或者外等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。”

春节后,不少人担心上述规定会给大额取现造成不便,“个人存取5万元需进行登记”这一话题一度冲上热搜。2月9日,央行有关司局负责人对第十条规定解读称,金融机构执行该规定不会影响居民正常现金存取款业务,业务便利程度亦不会受到影响。

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